[필수-상세] 개인(신용)정보 수집·이용·제공·조회 동의서(신용공여/파생상품/미수거래용)


[한국투자증권]과의 (금융)거래와 관련하여 [한국투자증권]이 본인의 개인(신용)정보를 수집·이용·제공·조회 하는 경우에는 「신용 정보의 이용 및 보호에 관한 법률」, 「개인정보 보호법」등 관계 법령에 따라 본인의 동의가 필요합니다.

1. 수집ㆍ이용에 관한 사항

수집·이용 목적 - 신용, 파생상품 등 계약의 체결·유지·이행·관리·개선
보유 및 이용기간 (금융) 거래 종료일로부터 5년
(단, 다른 관련 법령에 해당하는 경우 해당 법령상의 보존기간을 따름)
(금융)거래 종료일이란 고객이 보유하고 있는 모든 계좌의 적극적 폐쇄 및 모든 상품의 계약 해지가 이루어지는 시점을 말합니다.
거부 권리 및 불이익 귀하는 아래 개인신용정보의 수집·이용에 대해 거부하실 수 있습니다.
다만, "신용공여/파생상품/미수거래 수집·이용에 관한 동의"는 신용공여/파생상품/미수거래를 위한 필수적 사항이므로 동의를 거부하시는 경우 관련 상품 및 서비스의 체결, 이행, (금융)거래관계의 설정 및 유지가 불가능할 수 있습니다.

수집·이용 항목

개인(신용)정보
┕ 일반개인정보 - 가입자격 판단정보: 파생상품 등 사전교육/모의거래 이수정보, 자격증 번호
- 파생업무 투자경험(금융투자회사, 거래확인서 발급번호)
┕ 신용거래정보 - 상품종류, 금융거래정보(거래의 종류, 거래조건, 일시, 금액 설정 생성정보),
  금융거래의 설정·유지·이행·관리를 위한 이용, 상담 등을 통해 생성되는 정보
┕ 신용도판단정보 - 연체정보, 채무불이행 발생 및 해소여부, 명의도용 정보, 금융질서문란정보
┕ 신용능력정보 - 소득정보, 재산정보, 채무정보
┕ 공공정보 등 - 개인신용정보평점, 기초수급자여부, 주민등록증/운전면허증 발급일
개인신용정보 수집·이용에 동의하십니까?

2. 제공에 관한 사항

제공받는 자 종합신용정보집중기관(한국신용정보원), 신용정보회사(NICE평가정보)
제공받는 자의
이용목적
- 신용공여/파생상품/미수거래 계약의 체결·유지·이행·관리·개선을 위한 신용정보조회
(조기경보시스템 포함)
- 신용정보의 집중관리 및 활용 등 법령에서 정한 종합신용정보집중기관의 업무 수행
- 본인의 신용 판단 및 본인확인 등 법령에서 정한 신용정보회사의 업무 수행
- 법령상 의무이행, 금융사고 방지, 분쟁·민원처리 등 사고 조사
보유 및 이용기간 한국신용정보원, NICE평가정보: 동 기관이 준수하여야 하는 관련 법령상의 보존기간을 따름
거부 권리 및 불이익 귀하는 아래 개인(신용)정보 제공에 대해 거부하실 수 있습니다. 다만, "신용공여/파생상품/미수거래에 관한 제공 동의"는 신용공여/파생상품/미수거래 계약의 설정을 위한 필수적 사항이므로 동의를 거부하실 경우 관련 상품 및 서비스의 체결, 이행, (금융)거래관계의 설정 및 유지가 불가능할 수 있습니다

제공 항목

고유 식별 정보 주민등록번호, 외국인등록번호
고유식별정보 제공에 동의하십니까?
개인(신용)정보
┕ 일반개인정보 - 성명, 국내거소신고번호
┕ 신용거래정보 - 대출, 금리정보
┕ 신용도판단정보 - 미수(채권)발생 및 해소정보, 연체 및 해소정보
개인신용정보 제공에 동의하십니까?

3. 조회에 관한 사항

제공받는 자 종합신용정보집중기관(한국신용정보원), 신용정보회사(NICE평가정보)
조회 목적 - 신용공여/파생상품/미수거래계좌설정 가능 여부 판단을 위한 개인(신용)정보 조회
- (금융)계약의 체결·유지·이행·관리·개선, 계약유지 및 사후관리
- 법령상 의무이행(실명확인, 특정금융거래보고, 불공정거래예방 등)
- 금융사고 방지(본인확인), 분쟁·민원처리 등 사고 조사
조회 동의의 효력기간 [한국투자증권]의 조회 결과 귀하와의 (금융)거래가 개시되는 경우 해당 (금융)거래종료일까지 제공·조회 동의의 효력이 지속됩니다.
다만, [한국투자증권]의 조회 결과 귀하가 신청한 (금융)거래의 설정이 거절된 경우에는 그 시점부터 동의의 효력은 소멸합니다.
거부 권리 및 불이익 귀하는 아래 개인(신용)정보 제공에 대해 거부하실 수 있습니다.
다만, "신용공여/파생상품/미수거래에 관한 조회 동의"는 신용공여/파생상품/미수거래 계약의 설정을 위한 필수적 사항이므로 동의를 거부하실 경우 관련 상품 및 서비스의 체결, 이행, (금융)거래 관계의 설정 및 유지가 불가능할 수 있습니다. 당사가 신용정보집중기관 또는 신용정보회사를 통하여 귀하의 개인신용정보를 조회한 기록은 타 금융기관에 제공될 수 있으며, 귀하의 개인신용평점이 하락할 수 있음을 알려드립니다

조회 항목

고유 식별 정보 주민등록번호, 외국인등록번호
고유식별정보 조회에 동의하십니까?
개인(신용)정보
┕ 일반개인정보 - 성명, 주소, 생년월일, 연락처(휴대폰, 자택, 직장), 거주자 구분, 거주국가, 국내거소신고번호
┕ 신용거래정보 - 대출 및 현금서비스, 채무보증, 신용·체크카드, (가계)당좌예금
┕ 신용도판단정보 - 연체정보, 채무불이행 발생해소시기, 채무불이행 관련인 발생사실, 채무불이행 여부
┕ 신용능력정보 - 재산·채무·소득의 총액, 납세실적
┕ 공공정보 등 - 공공기록정보, 개인신용평점, 타 기관의 신용정보 조회 기록
개인신용정보 조회에 동의하십니까?
  1. ※ 본인은 개인(신용)정보 수집ㆍ이용ㆍ제공에 관한 고객권리의 설명과 본 동의서의 내용을 이해하였음을 확인합니다.
  2. ※ 본 동의는 당사와 계약을 체결한 업무수탁자가 수집·이용 제공하는 것을 포함합니다. 위탁업무의 변경 등 관련 세부내용은 당사 인터넷 홈페이지 「개인정보처리방침」에서 확인할 수 있습니다.
※ 고객이 만14세 미만인 경우에는 법정대리인(부·모 등 친권자, 후견인 등)만이 동의 할 수 있습니다.
※ 동의자가 대리인인 경우, 명의인이 대리인에게 명시적으로 위임장 등에 선택동의서의 동의까지 위임한 경우가 아니라면 대리인은 명의인의 필수 동의서에 한해 동의할 수 있음을 알려드립니다.


[필수-상세] 개인(신용)정보 수집·이용·제공 동의서 (해외거래 상품용)


[한국투자증권]과의 (금융)거래와 관련하여 [한국투자증권]이 본인의 개인(신용)정보를 수집·이용·제공·조회 하는 경우에는 「신용 정보의 이용 및 보호에 관한 법률」, 「개인정보 보호법」등 관계 법령에 따라 본인의 동의가 필요합니다.

1. 수집ㆍ이용에 관한 사항

수집·이용 목적 - 해외거래소(NYSE, NASDAQ, CME, EUREX, HKEX, TSE 등 이하 '해외거래소'라 함)를 통한 금융투자상품 거래
- 미국원천징수 관련 QI제도 이행
- 국내외 세법 및 조세협약에 따른 원천징수의 이행
- 금융사고방지(본인확인, 불공정거래 관련, 이상금융거래탐지 등), 분쟁·민원처리 등 사고조사
보유 및 이용기간 (금융) 거래 종료일로부터 5년
동의일로부터 당해 소득에 관한 미국원천징수 절차 및 관련제도에 따른 의무이행이 완료 되는 날까지(단, 다른 관련 법령에 해당하는 경우 해당 법령상의 보존기간을 따름)
(금융)거래 종료일이란 고객이 보유하고 있는 모든 계좌의 적극적 폐쇄 및 모든 상품의 계약 해지가 이루어지는 시점을 말합니다.
거부 권리 및 불이익 귀하는 아래 개인신용정보의 수집·이용에 대해 거부하실 수 있습니다.
다만, "해외거래 상품 수집· 이용에 관한 동의"는 금융거래정보 제공 등에 관한 설정을 위한 필수적 사항이므로 동의를 거부하시는 경우 관련 상품 및 서비스의 체결, 이행, (금융)거래관계의 설정 및 유지가 불가능할 수 있습니다.

수집·이용 항목

개인(신용)정보
┕ 일반개인정보 - 성명, 영문명, 생년월일, 이용자ID, 주소(자택, 직장), 연락처(휴대폰, 자택, 직장), 직업군, 직장명, 국적, 세법상 거주지, 국내거소신고번호, 납세자 식별번호
(TIN: Taxpayer Identification Number, SSN포함), 기타 미 국세청이 요청하는 자료
┕ 신용거래정보 - 계좌번호, 금융거래정보(거래의 종류, 거래조건, 일시, 금액 설정 생성정보), 금융거래의 설정·유지·이행·관리를 위한 이용, 상담 등을 통해 생성되는 정보
┕ 신용능력정보 - 소득정보(소득금액, 소득종류, 원천징수금액), 기타 미 국세청이 요청하는 자료
개인신용정보 수집·이용에 동의하십니까?

2. 제공에 관한 사항

제공받는 자 귀하의 거래와 관계있는 아래 기관에 귀하의 개인(신용)정보를 제공할 수 있습니다.
- 미국 국세청(IRS, Internal Revenue Service)
- 해외 금융감독당국(SEC, CFTC, BaFin, 홍콩SFC, CSRC 등)
- 한국예탁결제원, 해외거래소, 중개기관, 청산기관, 시세제공기관 등
- 외국보관(수탁)기관 또는 그 대행사(CITI, HSBC, EUROCLEAR 등)
제공받는 자의
이용목적
- 국내외 세법 및 조세협약에 따른 원천징수의 이행
- 미국원천징수 관련 QI제도 이행(미국 납세의무자의 역외탈세 방지)
- 제공받는 자의 이상거래 등을 판단하기 위한 자료 요청 시 제공
- 법령상 의무이행, 불공정거래 관련, 금융사고 방지, 분쟁·민원처리 등 사고 조사
보유 및 이용기간 - (금융)거래종료일로부터 5년
(단, 법령상 의무이행을 위하여 필요한 경우 별도 보관)
(금융)거래 종료일이란 고객이 보유하고 있는 모든 계좌의 적극적 폐쇄 및 모든 상품의 계약 해지가 이루어지는 시점을 말합니다.
거부 권리 및 불이익 귀하는 아래 개인(신용)정보 제공에 대해 거부하실 수 있습니다.
다만, "해외 거래 상품에 관한 제공 동의"의 경우 해외 거래 상품 거래 시 금융거래 설정을 위한 필수적인 경우로서 고객님이 동의를 거부하시는 경우에는 관련 상품 및 서비스의 체결, 이행, (금융) 거래 관계의 설정 유지가 불가합니다.

제공 항목

고유 식별 정보 주민등록번호, 외국인등록번호
고유식별정보 제공에 동의하십니까?
개인(신용)정보
┕ 일반개인정보 - 성명, 영문명, 생년월일, 이용자ID, 주소(자택, 직장), 연락처(휴대폰, 자택, 직장), 직업군, 직장명, 국적, 세법상 거주지, 국내거소신고번호, 납세자 식별번호
(TIN: Taxpayer Identification Number, SSN포함), 기타 미 국세청이 요청하는 자료
┕ 신용거래정보 - 계좌번호, 금융거래정보(거래 일시, 거래의 종류, 체결수량, 체결단가, 매매방법), 금융거래의 설정·유지·이행·관리를 위한 이용, 상담 등을 통해 생성되는 정보
┕ 신용도판단정보 - 미수(채권)발생 및 해소정보, 연체 및 해소정보
개인신용정보 제공에 동의하십니까?
  1. ※ 본인은 개인(신용)정보 수집ㆍ이용ㆍ제공에 관한 고객권리의 설명과 본 동의서의 내용을 이해하였음을 확인합니다.
  2. ※ 본 동의는 당사와 계약을 체결한 업무수탁자가 수집·이용 제공하는 것을 포함합니다. 위탁업무의 변경 등 관련 세부내용은 당사 인터넷 홈페이지 「개인정보처리방침」에서 확인할 수 있습니다.
※ 고객이 만14세 미만인 경우에는 법정대리인(부·모 등 친권자, 후견인 등)만이 동의 할 수 있습니다.
※ 동의자가 대리인인 경우, 명의인이 대리인에게 명시적으로 위임장 등에 선택동의서의 동의까지 위임한 경우가 아니라면 대리인은 명의인의 필수 동의서에 한해 동의할 수 있음을 알려드립니다.


[필수-상세] 개인(신용)정보 수집·이용 동의서(세제혜택용)


[한국투자증권]과의 (금융)거래와 관련하여 [한국투자증권]이 본인의 개인(신용)정보를 수집·이용·제공·조회 하는 경우에는 「신용 정보의 이용 및 보호에 관한 법률」, 「개인정보 보호법」등 관계 법령에 따라 본인의 동의가 필요합니다.

1. 수집ㆍ이용에 관한 사항

수집·이용 목적 세제혜택상품(세액공제, 비과세, 분리과세 등) 계약의 체결·유지·관리·개선
보유 및 이용기간 (금융)거래 종료일로부터 5년
(단, 다른 관련 법령에 해당하는 경우 해당 법령상의 보존기간을 따름)
(금융)거래 종료일이란 고객이 보유하고 있는 모든 계좌의 적극적 폐쇄 및 모든 상품의 계약 해지가 이루어지는 시점을 말합니다.
거부 권리 및 불이익 귀하는 아래 개인신용정보의 수집·이용에 대해 거부하실 수 있습니다.
다만, "수집·이용에 관한 동의"는 금융거래 설정을 위한 필수적 사항이므로 동의를 거부하시는 경우 관련 상품 및 서비스의 체결, 이행, (금융)거래관계의 설정 및 유지가 불가능할 수 있습니다.

수집·이용 항목

민감정보 장애인, 국가(독립)유공상이자, 고엽제후유증 환자, 5.18민주화운동부상자, 기초생활수급자
민감정보 수집·이용에 동의하십니까?
개인(신용)정보
┕ 일반개인정보 - 퇴직연금관련정보 : 회사명, 입·퇴직·중간정산일자, 임직원 여부
┕ 신용거래정보 - 계좌번호, 상품종류, 금융거래정보(거래의 종류, 거래조건, 일시, 금액 설정 생성 정보), 금융거래의 설정·유지·이행·관리를 위한 이용, 상담 등을 통해 생성되는 정보
┕ 신용능력정보 - 원천징수정보
개인신용정보 수집·이용에 동의하십니까?
  1. ※ 본인은 개인(신용)정보 수집ㆍ이용ㆍ제공에 관한 고객권리의 설명과 본 동의서의 내용을 이해하였음을 확인합니다.
  2. ※ 본 동의는 당사와 계약을 체결한 업무수탁자가 수집·이용 제공하는 것을 포함합니다. 위탁업무의 변경 등 관련 세부내용은 당사 인터넷 홈페이지 「개인정보처리방침」에서 확인할 수 있습니다.
※ 고객이 만14세 미만인 경우에는 법정대리인(부·모 등 친권자, 후견인 등)만이 동의 할 수 있습니다.
※ 동의자가 대리인인 경우, 명의인이 대리인에게 명시적으로 위임장 등에 선택동의서의 동의까지 위임한 경우가 아니라면 대리인은 명의인의 필수 동의서에 한해 동의할 수 있음을 알려드립니다.
  1. (2021.06.01) 개정